Palmarés des Banques : Dépréciations d’actifs/Pertes depuis 2007
Depuis, les premiers soubresauts de la crise dite des « Subprimes » aux
Tour Société Générale - La Défense © www.fb-bourse.com
Etats-Unis en 2007, devenue « Crise économique mondiale » dés 2008, jusqu’aux dépréciations de la Société Générale pour 1.4 milliards d’euros au T4 2009, les banques ont constaté à coup de milliards, des pertes et des dépréciations d’actifs pour des montants inimaginables avant 2007. En ce début d’année 2010, ou l’économie mondiale commence à voir poindre la reprise économique tant attendue, un décompte s’impose. Aujourd’hui, on peut estimer de manière assez précise les pertes et dépréciations des banques : au niveau mondial, celles-ci s’établissent autour de 1260 milliards de dollars. Régionalement des disparités existent, les deux régions du globe les plus touchées sont l’Amérique du Nord (55% des pertes et dépréciations enregistrées par les banques) et l’Europe avec respectivement 700 milliards de dollars et 515 milliards de dollars de pertes et dépréciations. L’Asie a mieux résisté, avec « seulement » 41 milliards de dollars de pertes et dépréciations…Face à cette situation les banques ont été dans l’obligation de renforcer leur bilan, pour maintenir leur ratio Tier1. Les augmentations de capital et autres injections de fonds (dettes subordonnées, action préférentielle…) furent donc légions pour permettre aux banques de survivre mais surtout pour assurer la survie du système financier international aux bords du gouffre fin 2008 après la faillite de Lehman Brothers. Dans les premiers mois de la crise, actionnaires, investisseurs privés et fonds souverains ont permis aux banques de se renflouer assez facilement mais peu à peu la situation est devenue ingérable. Les besoins en capitaux sont devenus immenses et donc impossibles à obtenir à travers des marchés financiers en pleine tourmente. De fait, les Etats ont du intervenir massivement. Aujourd’hui, on estime que les montants des capitaux obtenus via les marchés financiers et via les Etats depuis juillet 2007 se chiffrent à prés de 1220 milliards de dollars à mi-janvier 2010. La situation semble aujourd’hui, a priori sous contrôle. Cependant, les dépréciations et levées de capitaux ne sont peut être pas terminées. La BCE a estimé en fin décembre 2009 à 187 milliards d’euros (263 milliards de dollars) les dépréciations qui doivent encore être inscrites dans les comptes des banques…!
FB
Banques Top 25 : Pertes/Dépréciations depuis 2007
Données en milliards de dollars (taux de change au 26/01/10)
Source Bloomberg et Banques au 26/01/2010
| Rang | Banques | Pertes/Dépréciations | Capitaux obtenus** |
| 1 | Citigroup Inc | 123.9 | 109.3 |
| 2 | Wachovia | 101.9 | 11.0 |
| 3 | Bank of America | 89.3 | 99.3 |
| 4 | JPMorgan Chase & Co | 63.1 | 50.7 |
| 5 | UBS | 57.5 | 39.3 |
| 6 | Merril Lynch & Co | 55.9 | 29.9 |
| 7 | Royal Bank of Scotland | 51.7 | 95.9 |
| 8 | HSBC Holdings | 50.1 | 28.3 |
| 9 | Washington Mutual Inc | 45.3 | 12.1 |
| 10 | Wells Fargo & Company | 43.0 | 50.4 |
| 11 | Barclays | 35.2 | 30.9 |
| 12 | HBOS | 28.9 | 25.2 |
| 13 | National City | 25.2 | 8.9 |
| 14 | Morgan Stanley | 23.4 | 28.8 |
| 15 | Deutsche Bank | 21.6 | 14.0 |
| 16 | Crédit Suisse | 20.8 | 12.6 |
| 17 | Société Générale | 19.8 | 17.5 |
| 18 | BNP Paribas | 19.7 | 13.3 |
| 19 | Bayerische Landesbank | 18.9 | 20.9 |
| 20 | ING Groep | 18.6 | 24.1 |
| 21 | Lehman Brothers Holdings | 16.2 | 13.9 |
| 22 | IKB Deutsche Industriebank | 14.5 | 12.0 |
| 23 | PNC Financial | 14.3 | 8.7 |
| 24 | Banco Santander | 13.3 | 27.8 |
| 25 | KBC Groep | 10.6 | 7.8 |
| Total pour les 25 « premières banques » | 982.7 | 792.6 | |
Top Banques Françaises : Pertes/Dépréciations depuis 2007
Données en milliards de dollars (taux de change au 26/01/10)
Source Bloomberg et Banques au 26/01/2010
| Rang | Banques | Pertes/Dépréciations | Capitaux obtenus** |
| 1 | Société Générale | 19.8 | 17.5 |
| 2 | BNP Paribas | 19.7 | 13.3 |
| 3 | Crédit Agricole SA | 9.2 | 12.6 |
| 4 | Natixis | 8.9 | 8.1 |
| 5 | Dexia | 6.7 | 9.0 |
| 6 | Groupe Caisse d’Epargne | 1.1 | 5.1 |
| Total pour les Banques françaises | 65.4 | 65.6 | |
**Capitaux obtenus via émission d’actions classiques, d’actions préférentielles, titres hybrides, dettes subordonnées.
Sources :
Alternatives Economiques : Crises Les Banques Françaises s’en sortent mieux / Novembre 2009
FMI: «French Banks amid the Global Financial Crisis», Yingbin Xiao, Septembre 2009
Bloomberg : «Pertes et Dépréciations des Banques – Capitaux levés» – 26/01/2010
Capital.fr : «La BCE estime que les banques ont encore besoin de passer des dépréciations» – 18/12/2009
